Tuvojas nodokļu diena: veselības izdevumus, kurus jūs, iespējams, varēsit atskaitīt

Uzņēmums Jūs varat pieprasīt noteiktas medicīniskās izmaksas, ja tās pārsniedz noteiktu procentu no jūsu koriģētajiem bruto ienākumiem.

Kam būtu jāveic medicīnisko izdevumu atskaitījumi? | Kvalificēti un nekvalificēti izdevumi | Pašnodarbināto veselības apdrošināšanas atskaitījumi

Noteikti medicīnas izdevumi varētu palīdzēt jums saņemt nodokļu atmaksu. Ja jūs apkopojat visus kvītis, lai koplietotu tos ar grāmatvedi (vai datumam ar iecienītāko nodokļu sagatavošanas programmatūru), dariet sev labu un pievienojiet visus šos receptes, acu brilles un slimnīcas izdevumus kaudze. Dažiem nodokļu maksātājiem ar medicīnu un veselības aprūpi saistītos izdevumus var atskaitīt no nodokļiem.

Ir daži aprēķini, kas jums (un ideālā gadījumā - jūsu grāmatvedim) būs jāveic, lai pārliecinātos, vai kvalificējaties, taču tas varētu būt jūsu laika vērts, lai jūsu kabatā saglabātu vairāk dolāru un dakšai samaksātu mazāk.

Lūk, kas jums jāzina par medicīnisko izdevumu atskaitījumiem, kas var samazināt jūsu nodokļu rēķinu.

Standarta atskaitījuma salīdzināšana ar sīkāku izklāstu

Pirmkārt, tipiskajam W2 pelnītājam ( ja esat pašnodarbināts , pārejiet uz leju), jūs tiešām varat atskaitīt medicīniskos izdevumus tikai tad, ja iesniedzat detalizētu deklarāciju, nevis veicat standarta atskaitījumu.

Katram nodokļu maksātājam tiek noteikts 12 400 ASV dolāru standarta atskaitījums (precētiem kopīgiem pieteikuma iesniedzējiem šis skaitlis ir 24 800 USD) par 2020. taksācijas gadu. Tas nozīmē, ka jūsu detalizētajiem atskaitījumiem ir jāpārsniedz 12 400 USD, ja esat viens iesniedzējs (vai 24 800 USD par kopīgu reģistrētāju), lai tam būtu finansiāla jēga detalizēt.

Tas, ko mēs parasti darām, ir summēt labdarības iemaksas, hipotēkas procentus, nekustamā īpašuma nodokļus un medicīniskos līdzekļus, un, ja tas ir vairāk nekā skaitlis, mēs detalizēti izskaidrojam Wanda Talley Schebel , CPA, PA, Orlando grāmatvedis.

Ja labāka iespēja ir ieturēt atskaitījumu, jums jānoņem vēl viens šķērslis, lai atskaitītu medicīniskos izdevumus: tiem jāpārsniedz 7,5% no jūsu koriģētie bruto ienākumi (AGI) 2020. gadam. Jūsu AGI ir jūsu bruto ienākumi, atskaitot noteiktus izdevumus, piemēram, studentu aizdevuma procentus un iemaksas jūsu pensijas kontā. Tas nozīmē, ka jums ir atļauts atskaitīt visus neatmaksātos medicīniskos izdevumus, kas pārsniedz šo summu. (Un šie 7,5% paliek nemainīgi, ja jūs iesniedzat pieteikumu kopīgi vai jums ir apgādājamie.) Piemēram, precētam pārim ar koriģētiem bruto ienākumiem 89 000 ASV dolāru apmērā vajadzētu būt vairāk nekā 6675 USD kvalificētu medicīnisko izdevumu.

Ja tas izklausās kā sava veida liels skaitlis, tad tā ir. Losandželosā praktizējošam nodokļu speciālistam Miltons Rodrigess , KZP, EA, lielākā daļa viņa klientu, kuri spēj veikt šo atskaitījumu, bieži ir vecāki (un tāpēc viņiem ir lielāki medicīniskie izdevumi), viņi veic lielas labdarības dāvanas, viņiem ir lielāks hipotēkas maksājums vai ir bijuši lieli medicīniski notikumi (piemēram, ķirurģija).

Tomēr, ja esat izpildījis visas šīs kvalifikācijas, varat droši atskaitīt šos medicīniskos izdevumus.

Kas kvalificējams kā atskaitāmi medicīnas izdevumi?

Vispārīgi runājot, visām neatmaksātajām zālēm vai terapijām, kuras ir izrakstījis ārsts, jābūt atskaitāmām no nodokļiem, saka Schebel. Medicīnisko izdevumu atskaitījumos parasti ietilpst:

1. Kopijas un visi citi neatmaksātie maksājumi, kas veikti medicīnas profesionālim (tostarp ārstiem, zobārstiem, ķirurgiem, chiropractoriem, psihiatriem, psihologiem un netradicionāliem ārstiem)
2. Veselības apdrošināšanas prēmijas (Galvenais ir tas, ka tos nevar veikt ar dolāriem pirms nodokļiem. Tātad, ja jūsu prēmijas maksā, izmantojot uzņēmuma atskaitījumu no algas, tās, iespējams, neatbilst prasībām. Lai apstiprinātu, sazinieties ar savu nodokļu pro par veselības apdrošināšanas atskaitījumiem.)
3. Recepšu zāles
4. Insulīns
5. Noteiktas medicīnas preces
6. Brilles un kontaktlēcas
7. Zobārstniecības izdevumi (nav kosmētiski)
8. Ortodontija
9. Operācijas un medicīniskās procedūras
10. Alkohols vai narkotiku rehabilitācijas programmas
11. Nobraukums (20 centi par jūdzi) vai faktiskās ceļa izmaksas, piemēram, taksometrs, Uber, autobuss vai vilciens braucieniem pie ārsta vai aptiekas un visi stāvvietu izdevumi, atrodoties tur
12. Neatlīdzināti COVID-19 aizsardzības līdzekļu izdevumi, ieskaitot maskas, dezinfekcijas līdzekļus, roku ziepes, roku dezinfekcijas līdzekļus, vienreizlietojamus cimdus, barjeras (piemēram, organisko stiklu) un gaisa attīrītājus ja esat skolotājs

2020. gads bija neparasts. Ja jūsu nodarbinātība vai finansiālā situācija mainījās COVID-19 pandēmijas laikā, iespējams, ka esat tuvāk 7,5% robežai nekā iepriekšējos gados. Apspriediet ar savu nodokļu speciālistu, lai uzzinātu, vai jūs varat pieprasīt šos un citus atskaitījumus par darbu mājās, jauna uzņēmuma dibināšanu vai neto darbības zaudējumus, ja esat uzņēmuma īpašnieks.

Kas nav kvalificējams kā atskaitāms medicīniskais izdevums?

Lai gan šie izdevumi ir saistīti ar veselību, šos izdevumus parasti nevar atskaitīt:

• Vitamīni, piedevas un bezrecepšu zāles, piemēram, Tylenol vai Advil ja vien tos nenosaka a medicīniska praktizētājs kā ārstēšana konkrētai personai medicīniska stāvoklis, ko diagnosticējis ārsts
• Pārsēji
• Losjoni un ziedes
• Kosmētiskās procedūras, piemēram, finiera
• Sporta zāles vai spa abonementi
• Bioloģiskā pārtika

Tas nozīmē, ka ir daudz pelēko zonu. Piemēram, parasto masāžu nevarētu atskaitīt no nodokļa, taču, ja ārsts ir izrakstījis terapeitisko masāžu, piemēram, lai atgūtu muguras traumu, tā būtu atskaitāma. Tas pats attiecas uz abonementu sporta zālē. Ja ārsts saka, ka ir ļoti svarīgi zaudēt svaru veselības labā, iespējams, varēsiet atskaitīt daļu no ikmēneša maksājumiem.

Ja jums ir ārsta piezīme, kurā norādīts, ka izdevumi ir medicīniska nepieciešamība, jums vajadzētu būt iespējai tos atskaitīt, piekrītu gan Šebele, gan Rodrigess. Arī šeit jūs vēlaties sadarboties ar nodokļu speciālistu, lai noteiktu piemērotos nodokļu atskaitījumus. Jūs arī vēlaties saglabāt labu uzskaiti, lai dokumentētu savus medicīniskos izdevumus un ar tiem saistītās recepšu zāles. Saglabājiet šos ierakstus ar nodokļu deklarācijas kopiju, ja esat pārbaudīts un jums jāpamato atskaitījuma summa.

Pašnodarbināto veselības apdrošināšanas ieturējums

Ja jūs neesat W2 pelnītājs, lielākā daļa iepriekš minēto joprojām tiek piemēroti, izņemot vienu lielu prēmiju: Jūs, iespējams, varēsiet pieprasīt visus savus veselības apdrošināšanas prēmiju maksājumus, ja maksājat par savu apdrošināšanu (un / vai apgādājamā persona). Tas tiek uzskatīts par ienākumu korekciju virs līnijas, nevis medicīnisku atskaitījumu, tas nozīmē, ka tas samazina jūsu koriģēto bruto ienākumu (AGI) summu. Atskaites virs līnijas ir retākas, jo, samazinot AGI, tās samazina ienākumu summu, kas ir iekļauta nodokļu aprēķinos.

Tas, iespējams, nav tas gadījums, ja jūs esat reģistrēts uzņēmums, saka Schebel. Kad viņa atkārtojas, ja rodas šaubas,Vienmēr meklējiet nodokļu konsultācijas.